Vorsorgen heisst nicht nur Geld bei Seite legen.

Vorsorgen auch rechtlich (Testament)

Vorsorgen Personell
(wenn… wer? was?) 

Vorsorgen Real

(Trauer, Seelsorge)

Unter Vorsorge verstehen wir im Allgemeinen die Altersvorsorge, wobei wir uns in der Schweiz auf das 3-Säulen-System abstützen:

1. Säule die AHV/IV als Staatliche Vorsorge
2. Säule die Pensionskasse/BVG als Berufliche Vorsorge
3. Säule die Private Vorsorge / Selbstverantwortung

Die beiden ersten Säulen sind obligatorisch – und im Allgemeinen nicht genügend.

Umso wichtiger wird - angesichts dieser Tatsache - die 3. Säule, die private Vorsorge.

Im Gegensatz zu den ersten beiden, welche starre Lösungen anbieten, ist die 3. Säule individuell ausgestaltbar. Der Markt bietet hierzu eine Fülle von Lösungsmöglichkeiten an, welche sich grob wie folgt einteilen lassen:

• Versicherungslösungen; mit der Möglichkeit eines beachtlichen Anlageanteilen Ideal für langfristiges Sparen und für die indirekte Amortisation.

• Banklösungen; dort steht in aller Regel die Flexibilität, aber auch die Verfügbarkeit im Vordergrund z.B. für die Wohneigentumsfinanzierung.

Unsere Erfahrungen zeigen auf, dass die besten Lösungen der privaten Vorsorge schlussendlich mit einer Kombination von Bank- und Versicherungsprodukten geschaffen werden.

Bei einer sorgfältigen Vorsorgeanalyse erkennen wir Deckungslücken, zeigen Ihnen diese auf und Beheben sie gemäss Ihrem persönlichen Sicherheitsbedürfnis. Dabei berücksichtigen wir auch immer die diversen steuerlichen Aspekte / Folgen (was geschieht wenn).

Neben der finanziellen Vorsorge zeigen wir Ihnen die Wichtigkeit und die Möglichkeiten für eine umfassende Vorsorge auf.

Um Ihre Wünsche und Ziele korrekt umsetzen zu können bedarf es oftmals einer Zusammenarbeit mit einem Notar (Ehe- und Erbrecht, Vorsorgeauftrag) Wir können ihren Notar beauftragen, oder den Notar unseres Vertrauens beiziehen.

Wichtig ist, die Vorsorge als Ganzes zu betrachten und die notwendigen Schritte zu machen.